近日,财付通风控中心发现,有用户因在线交流中轻信“好友”留言,未经身份确认透露银行卡、身份证等个人信息,导致银行账户被盗。经查,已发现并成功拦截 3 起类似诈骗案例。财付通风控中心再次提醒用户,勿轻信好友留言,谨慎透露个人信息。
今年 8 月 28 日下午,胡女士与“堂妹”通过 QQ 聊起来,由于并未怀疑对方身份,胡女士在交流的过程中,先后透露了自己的身份证号,建行卡号等个人信息。事后,当胡女士发现自己名下建行卡先后向财付通及支付宝分别转出 1000 元和 2498 元才发现事有蹊跷。经与堂妹核实后,发现与自己聊天的并非堂妹,其 QQ 号码已经被盗。自己轻信骗子谎言,导致财产损失,胡女士后悔不已。
根据胡女士提供的举报资料,财付通第一时间通过后台查询得知,诈骗人员通过套取胡女士身份信息,注册财付通快捷支付,并将胡女士银行卡资金转移到账号为 15078**** 的财付通账号中。接到胡女士举报后,财付通迅速启动了风控核查机制,拦截了账户 15078**** 的资金转出。对相关信息细节详细调查后,财付通果断制止了犯罪贩子的行为,追回胡女士财产损失。
与该案几乎同一时间,另有杨女士、覃女士也以同样的手段遭到犯罪贩子的诈骗。犯罪分子冒充亲友在线交流,在受害者降低警惕时套取个人银行卡、身份证、手机验证码等信息,继而注册快捷支付账号,将银行卡内资金转移到诈骗人员账户中。所幸的是,三位受害者均及时与财付通客服联系,第一时间冻结诈骗分子的账户,避免了进一步损失。
财付通风险控制中心负责人表示,此类诈骗方式由来已久, QQ 号码被盗后,诈骗分子群发具有诱导性的信息,利用亲友关系锁定被害人后,巧言套取个人信息。虽然此类诈骗已遭反复曝光披露,但依然有为数不少用户疏于防范,未经确认对方身份便轻易透露个人信息。财付通内部数据显示,此类案件举报近期又有增加的趋势。
财付通提醒用户,在使用社交工具与亲友交流时,切忌轻易透露个人银行账户、身份证号等相关个人信息,对于涉及资金交易等信息更要严加防范。如有必要,务必通过电话或其它可能方式确认对方身份。在遭到诈骗分子侵害后,应立即举报,向财付通客服反馈,避免进一步损失。
目前,三起案例用户的损失财付通通过有效的风控拦截基本已追回,骗子的财付通账号已列入财付通黑名单。