公募基金投资者广东最多
从金融资产总规模来看，近七成低于50万元
文/表 羊城晚报记者 丁玲
自2019年以来，“炒股不如买基金”的理念日渐深入人心。哪个区域的个人投资者数量最多，哪类公募资金投资品种更受到个人投资者青睐，市场飘忽不定的大背景下，基民们是否也会出现焦虑……中国证券投资基金业协会日前发布了《全国公募基金市场投资者状况调查报告(2020年度)》(以下简称《报告》)，《报告》调查回收了84807份个人投资者、409份机构投资者的问卷，勾勒出2020年度公募基金投资者画像。
广东个人投资者占比最多
热衷买基金的个人投资者收入情况如何？《报告》显示，收入方面，超九成个人税后年收入在50万元以下。接受调查的自然人投资者2020年度个人税后收入多集中在50万元以下，占比为91.60%，与2019年调查数据(91.40%)相比基本保持一致。50万元成为明显的分水岭，收入50万元以上收入者仅占8.40%。收入在10万-50万元之间的投资者最多，占比为45.30%；其次是5万-10万元之间，占比约有三成(31.80%)；5万元以下的投资者占比为14.50%；50万-300万元占比为7.20%；300万元以上占比约 1.20%。
从个人投资者所在的地域来看，广东、北京、上海聚集了全国约三分之一的投资者。本次调查中自然人投资者的地域覆盖全国各个省、自治区、直辖市，并有常住地在中国香港、中国澳门、中国台湾以及境外的自然人。其中，广东、北京、上海领先优势明显，占比均在9%以上。广东是本次调查中个人投资者常住地最为集中的地方，占比为13.90%；其次是北京，占比为11.60%；最后是上海，占比为9.90%。三地投资者占比总计达到35.40%。
另外从个人投资者持有的金融资产总规模来看，近七成个人投资者低于50万元。《报告》显示，金融资产总规模超过300万元的个人投资者占5%；金融资产规模在100万元到300万元之间的占9.30%，金融资产规模在50万元到100万元之间的占17.40%，以上金融资产超过50万元的个人投资者总计占比31.70%。
逾七成投资者持肯定态度
哪些金融受到个人投资者青睐？《报告》显示，个人投资者投资的金融品种表现出以现金管理类为主、多样化配置的特征，其中“银行理财产品”和“存款”占比均超过50%，分别为53.2%、53.0%；“股票”“非货币公募基金”以及“货币基金”占比分别为45.3%、41.8%、38.2%；“债券”“保险产品”占比在10%-20%之间；“私募证券基金”“期货、期权等金融衍生品”“私募股权基金”以及“信托产品”等其他，占比均低于10%。
公募基金的投资品种方面，个人投资者更倾向股票型和混合型基金。股票型基金被超过七成接受调查的个人投资者(74.10%)选择为公募基金主要投资品种，54.80%选择混合型基金，股票型和混合型基金表现较为突出。其他债券型基金(不含指数基金)、指数基金(不含ETF)、货币市场基金的选择比例分别是43.90%、40.60%、22.90%。
另有22.90%和22.60%的投资者选择货币市场基金和ETF；选择FOF基金、QDII基金、其他基金的比例均不足10%。
而在购买公募基金时，大部分投资者选择相信自己的判断，当“自己发现某只基金表现非常好”时购买公募基金的比例高达66.7%。值得注意的是，购买公募基金时机最高比例(66.80%)的情形为“大盘正下跌，有抄底机会”，而“大盘正上涨，看好市场情形”的比例为44.50%。由此可见，个人投资者更多倾向于在具有一定风险的行情中冒险寻找投资机遇。
同时，对于基金定投，超七成投资者持肯定态度。总体来说，大部分自然人投资者对基金定投持肯定态度。认为基金定投“可以分散投资风险、是一种省心省力的投资方式”的被调查者占比为71.10%。15.40%的投资者持中立态度，认为基金定投“和一般的基金投资没有区别”。仅13.40%的投资者持负面态度，认为“基金定投不如一般的基金投资、不如自己选择”。
超六成投资者注重长期收益
《报告》还显示，超六成(63.30%)的投资者在购买基金后比较注重长期收益。
其中，“一般不查看账户盈亏”的比例为23.20%，“偶尔查看账户盈亏”的比例为40.1%。除此之外，有超三成的投资者表示“频繁查看账户”。其中，25.10%的投资者虽然“频繁查看账户盈亏情况但不频繁交易”；仅有11.50%的投资者“频繁查看账户并进行交易操作”。
与去年调查数据相比，一般不查看账户盈亏的投资者比例从34.60%下降到23.20%，偶尔查看账户盈亏的投资者比例从51.90%下降到40.10%，可见投资者对基金市场变动情况的关注度有所提升。
从赎回基金数据看，在导致赎回公募基金的各项原因中，“自己需要现金”是最主要的影响因素(65%)，“股票市场表现不好或有下跌的可能”排名第二，有51.20%的投资者将其纳为考虑因素。
基金业绩也是重要的影响因素，分别有46.40%和45.90%的个人投资者在决定是否要赎回公募基金时，会考虑该基金业绩是否达到预期目标，以及该基金业绩与其他类型基金相比的表现。
此外，32%的投资者会因为基金经理变更赎回基金，21.90%的投资者会因为基金管理公司发生股权、高管变更等重大事项而赎回基金，仅有9.30%的投资者因为银行客户经理建议而赎回基金。