可喜的是，随着代客理财有望开通，券商有了应对互联网金融冲击的有力筹码，并且有望实现了网络“问答模式投顾”转型。
例如微量网、中量网以投资策略淘宝模式，为投资者提供投顾产品，分解和细化券商和期货公司的投资咨询业务，券商和期货公司与之合作后获取的除了佣金收入外，还会获得与微量网的拆账收益。券商获得全权委托业务资格后，一旦具备有效的投顾激励和定价能力，则可以为个人投资者提供个性化、沟通渠道畅通的投资服务，私募基金和淘宝式投顾产品则不具有此特点。
还有当前一些券商为了应对网页、APP和微信服务的交流要求，招聘大量投资分析人员在线提供股票咨询，号称为投资者提供24小时咨询服务，然而由于未能与投资者利益挂钩，投顾人员仅仅按照技术判断提供建议，并不是综合专研股票投资价值，最终无法形成券商的核心竞争能力，也无从判断投顾人员才能优劣。券商代客理财业务的出现，则可直接否定这种“问答模式”，真实的账户交易有助于券商对投顾人员优胜劣汰，提高客户体验。
中信证券一名投行人士告诉记者，代客理财的规范细化后，券商通过吸纳优秀投顾人才，引导中高净值客户走到代客理财业务中，而对于低净值客户，券商可以引导买进资管产品和基金产品进行理财。