同时为避免违规风险，公司明确规定销售保险产品时，需要明确告知客户产品中的各项收费问题，如“本产品属于收益确定型，不涉及任何收费问题”“本产品有15天犹豫期，犹豫期内退保没有任何损失；本产品犹豫期外退保按现金价值退，本金有损失”等提示语句。
该险企人士表示，2015年公司将进一步与银行网点联动，加强网点客户分层管理工作，督导网点客户建档归户和维护工作，有效提升客户的粘度。公司将进一步完善维护流程，细化岗位分工，加强优质客户的识别和日常维护。同时实施精准营销，全力开发网点周边市场，拓展基础客户群体，推动网点产能提升。
此外，该险企要求相关银保人员提升完成任务的执行力，加强专项业务专项督导，明确奖惩；加强学习，提升综合营销技能；同时加强理财沙龙、产品说明会等促销活动。
事实上，记者了解，在这一波跨年保费冲刺活动中，部分银行将险企的部分保险产品移到银行的网上银行理财平台销售。相关银行表示，为减少保险理财产品对柜面资源占用，将与保险公司的专项营销活动，通过网银及自助终端渠道完成销售，并制定四季度量化考核指标：总保费达成率30%，线上总保费达成率20%，线上网点活动率30%，线上网均件数10%。(苏向杲)