还有分析人士认为，由于比特币的匿名流通特性，它很容易成为犯罪组织“洗钱”的工具，而洗钱者通过互联网转移资金也很难被追踪。政府应该明确监管态度，比如界定比特币是否是虚拟货币。不过不管它是不是虚拟货币，据经济之声《天下财经》最新报道，中国人民银行副行长易纲已表示，从人民银行角度，近期也不可能承认比特币的合法性。
比特币的创始人中本聪曾表示：“传统货币最根本的问题在于信任。……银行本应该帮我们保管钱财，并以电子化形式流通。”他认为，如果能够获得法律的保护不断发展、改善货币创造机制，克服当前适用范围仍然较小、币值波动较大且难以胜任财富贮藏职能等缺陷，比特币有望成为未来引领新国际货币体系的候选人。
但相信很多人也听过“庞氏骗局”——一位生活在19、20世纪的意大利裔投机商，在1919年策划出一个阴谋，骗人向一个事实上根本子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的回报，然后他把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，从而诱惑了更多的人上当。这个投机商因此成功地在7个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久，被利益冲昏头脑的人们才清醒过来——有人分析比较后发现，比特币现在的人气高涨与庞氏骗局中的许多特征颇为相似，比如：低风险、高回报的反投资规律；投资诀窍的不可知和不可复制性；投资的反周期性特征等。人们认为，比特币的机制中，比如越早进入者造币成本越低、越有机会致富这一特征，的确会让人认为这像是一场“诱骗接盘者”的把戏。
所以，在此还是要建议投资家们，轻易别玩比特币。虽然它的价格正“像搭了火箭一样”在飙升，的确是投机致富的好选择，但正如某行家点评：玩比特币玩的不是心跳，是心惊肉跳！谁知道比特币的产生，究竟是一场伟大的互联网金融试验，还是一个由极客主导的庞氏骗局呢？