日前，惠州市某公司出口商品获得了一笔外汇收入，但近期只使用该收入的一部分用于境外支付，剩下的外汇预计将在3个月后需要用于境外购买原材料，然而，在这期间，该公司却需要这笔资金进行人民币资金支付境内员工工资。
“公司很担心货币转换会带来不必要的损失，但不卖出外币又没有其他资金支付境内员工工资。”该公司的财务经理王先生为此一筹莫展，并把他的烦恼和同行老赵说了。
“去农业银行问问吧，他们推出的人民币与外币掉期业务好像可以在一定期限内将持有货币转换为另一种货币，并在期末重新持有原币……”
有这么好的业务？听完老赵的话，王先生将信将疑地来到了农业银行的网点。
“您可以与我行叙作一笔3个月近端卖出外汇，远端买入外汇的掉期交易，这样就可以获得人民币经营资金，同时在远端买入外汇时也没有汇率风险。”在了解王先生的需求后，农行惠州分行相关负责人介绍说。
如此介绍让王先生喜上眉梢，“那我现在办理这个业务，有了这个业务以后再也不用为外币转换发愁了。”
据了解，人民币对外币掉期交易还适用于收入与支付币种现金流不匹配的客户，利用价格的有利时期获取收益的客户，持有外币、又认为外币对人民币汇率将会上升、不愿意现在卖出外币，但是目前急需使用人民币的客户，手中有人民币、需要使用外币，但是又不愿在即期市场购买外币的客户。
张昕 林晓茹