为抑制通胀，流动性被不断收紧，加之楼市调控日趋严厉，使得一些银行通过大量放贷坐食利差的好日子一去不返。一些银行开始在服务收费上动起脑筋,额账户管理费、短信通知费等层出不穷。而在此之前，包括中国银监会、中国人民银行、国家发改委在内的三部委曾联合下发通知要求各大银行自今年7月1日起免除人民币个人账户的11类34项服务收费。旧费还未取消，新费又汹涌而至，银行收费项目越减越多，令人哭笑不得。
银行收费项目多被责令减少
现阶段，银行收费项目多且不合理已经是不争的事实，2003年10月1日出台的《商业银行服务价格管理暂行办法》明确银行收费项目仅300多种，而现在执行的《商业银行服务价格管理办法》中列出的收费项目已多达3000种。在公众和媒体的口诛笔伐下，各大银行也故作姿态地减少了一些实在难以自圆其说，且利润不大的收费项目。今年“3·15消费者权益保护日”前夕，包括中国银监会、中国人民银行、国家发改委在内的三部委联合下发通知，要求各大银行在坚持服务价格市场化原则的同时，进一步履行社会责任，自今年7月1日起免除人民币个人账户的11类34项服务收费，其中包括开户销户手续费，同城本行存取款和转账手续费，工资卡医保卡等特殊种类卡的年费，还有更改密码手续费等。
巨额利润致银行冲动收费
然而，三部委通知中要求的旧有收费项目还没有取消，据近日国内媒体调查发现，部分银行在收费项目上又出新招，或是对原本的免费项目开始收费，或是又推出了新的收费项目，在包括小额账户管理费、短信通知费、跨行取款费等方面都有所动作。于是，人们不禁发出质疑，银行的收费项目为什么越“减”越多?
银行收费冲动的背后，是收费项目确实能给银行带来巨大的利润，例如各家银行近年兴起的短信通知费，按照业内人士的解释，银行方面的成本每个月只有几角钱，但是却要用户支付每月3-5元的费用，利润率高达30倍，有的大银行仅此一项就可每月进账上亿元。如此可观的收入，足以引得各家银行争相效仿。
另外，2010年以来信贷收紧使商业银行传统的存贷利差收益缩水，所以中间业务收入成为各家银行看重的盈利增长点。银行在存贷比指标压力下纷纷加快了“吸金”速度。当前，银行除了通过常规存款、理财产品发售、贴息存款、月末冲量等模式来获取资金，似乎也只能从提高中间业务收入这一块来增加资金量了。
尽管有三部委的通知，但是看来各家银行还是有能力和有办法，在适当的范围内对自己的服务进行收费定价，短期来看我们似乎也只能接受这样的现实。
垄断是银行收费项目越减越多的“元凶”
现如今银行收费项目“很乱很霸道”只不过是银行习惯性的霸王做派的一种表现。而银行的霸王做派之所以能够横行，从管理上说，是由于监管者对公民权益和权利的忽视和监管不力所造成的;从体制上说，更是垄断形成的后果。就从合同角度上讲，银行和消费者之间是一种契约关系，既然允许你“狮子大开口”，自然也允许消费者“坐地还价”。但从当前的现实情况来看，国内银行业的供求矛盾和有效竞争不足。目前虽然有《商业银行法》，理论上只要符合条件都能够开办商业银行，但是实际上其中的行政审批十分困难，这就使得银行业的供应相对市场需求存在巨大缺口，导致银行间有效竞争不足。而外资银行虽然已进入内地市场，但人们对其了解程度不深，也由于国内银行监管机构对其提出的高门槛要求，使得短时间内国内一般客户只是旁观居多，参与寥寥。在种种不利因素的共同作用下，银行业从实质上来说不是一个充分竞争的行业，消费者基本没有什么选择的余地。因此，各种乱收费才会存在。（中国经济网）