本报记者 杨洁
日前，国家金融监督管理总局官网发布了重庆金融监管局关于马驰昆仑金融租赁有限责任公司首席合规官任职资格的批复。这是在《金融机构合规管理办法》（以下简称《办法》）发布后，金融租赁行业迎来的首位获批的首席合规官。
2024年12月27日，国家金融监督管理总局发布的《办法》提出，金融机构应当在机构总部设立首席合规官，首席合规官是高级管理人员，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责。金融机构原则上应当在省级分支机构或者一级分支机构设立合规官。《办法》自2025年3月1日起施行，并设置了一年过渡期。
合规管理是金融机构稳健经营、高质量发展的关键要素。国家金融监督管理总局有关司局负责人表示，《办法》致力于指导金融机构建立横向到边、纵向到底的合规管理体系，将合规基因注入金融机构发展决策、业务经营的全过程、全领域，实现从“被动监管遵循”向“主动合规治理”的转变。
上海金融与法律研究院研究员杨海平对《证券日报》记者表示，《办法》要求“金融机构应当在机构总部设立首席合规官”，不仅提升了合规管理在金融机构管理体系中的地位，还提高了合规管理的独立性与权威性，必将对合规管理效能的提升、推进金融机构合规经营发挥积极作用。
《办法》对首席合规官、合规官给予了充分的履职保障，包括参会权、知情权、调查权、询问权、建议权、预警提示权以及相对独立的考核评价体系等，并按照权责对等原则设定相关义务。首席合规官、合规官应当充分履行岗位职责，及时纠正违规行为，有效化解风险隐患。
“金融监管部门此前发布的很多罚单都剑指金融机构合规问题，《办法》的发布是强监管趋势的体现，设立首席合规官对于提升金融租赁公司内控水平，以及行业健康发展具有积极的指导作用。”一家不愿具名的金融租赁公司人士对记者表示。
合规的核心要义是遵循法律法规、监管规范，不触“底线”、不碰“红线”，对金融机构而言，提升自身合规经营水平至关重要。在杨海平看来，当前，金融机构提升合规管理体系效能，需要在强体系的同时抓重点。一是坚持“合规从高层做起”的原则，抓住关键领域、关键环节、关键少数，强化监督；二是以精准问责、精准处罚，强化合规文化建设；三是优化绩效考核体系，改变重业务、轻合规的倾向；四是坚持“人防”和“技防”相结合，利用信息系统提升合规管理水平。