商洛日报讯(何剑波 杨锋军)近日，农行商洛分行结合“金融知识普及月”活动，积极开展反洗钱宣传活动，普及反洗钱知识，提升社会公众的反洗钱意识和预防洗钱活动的能力，有效预防和遏制洗钱犯罪。
加强领导，构建高效组织体系。农行商洛分行高度重视反洗钱工作，成立了主管行长任组长，各部室负责人为成员的反洗钱工作领导小组，制定了反洗钱工作管理、考核办法和操作规程，按规定设置反洗钱岗位并指定专人负责反洗钱业务管理工作，落实了各部门、各条线的反洗钱职责，辖内机构均配备了专(兼)职反洗钱工作人员，建立了系统监测和人工识别相结合的可疑预警机制，全行形成了立体式的洗钱案件防控网络。
制定方案，扎实部署宣传活动。农行商洛分行始终把普及反洗钱知识作为履行社会责任和有效开展反洗钱工作的有力推手，抓好反洗钱知识柜面常态宣传的同时，不定期组织集中宣传活动，将反洗钱宣传与产品宣传同步推进。本次宣传活动，以“警惕洗钱陷阱、增强反洗钱意识”为主题，以《中华人民共和国反洗钱法》等相关法规、洗钱犯罪对社会的危害及开展反洗钱工作的意义、典型网络洗钱陷阱及如何识别等内容为主题，制定下发了宣传活动方案，明确了宣传活动的形式、步骤和要求，确保了活动的有效开展。
强化培训，提升员工履职能力。加大反洗钱知识培训力度，组织广大员工和反洗钱工作人员认真学习《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》等反洗钱法律法规，培育提升员工的反洗钱意识，引导广大员工特别是一线操作人员将落实反洗钱各项制度融入业务操作全过程。以大额交易和可疑交易报告、客户身份识别和身份资料及交易记录保存、数据补正等内容为重点，现场指导各支行反洗钱工作人员操作反洗钱管理系统。通过培训，使从业人员加深对洗钱犯罪危害性的认识，提高员工对反洗钱工作内容的熟悉掌握和反洗钱工作执行力。
创新载体，营造反洗钱工作良好氛围。利用分行经营管理网站平台，及时发布反洗钱法律法规、操作规程及全行反洗钱工作动态、典型案例；组织业务骨干深入厂矿企业、居民小区、校园宣传讲解反洗钱知识；利用农村集市日，组织营业网点上街设点开展反洗钱知识宣传。
加强监测，认真落实反洗钱规章制度。坚持宣传和监测两手抓，认真执行反洗钱各项规定，严格执行客户身份识别以及大额交易和可疑交易报告制度，积极开展洗钱风险排查工作，及时报送反洗钱分析报告和监测资料，不断提高反洗钱工作质量，有效预防和遏制洗钱犯罪。