在证券营业部转让海南赛格的问题上，证监会在文号为“证监函[2002]62号”的函件中称，开信西安证券营业部（即小寨证券营业部）尚未与建设银行西安分行城中支行脱钩，其转让行为也未经证监会批准，城中支行对该证券营业部的经营仍负有责任。
该函件还称，“鉴于该证券营业部存在挪用股民保证金和违规拆借资金等违规经营行为，随时面临着挤兑风险，请你行尽快恢复对该证券营业部日常经营活动的监督，并履行风险清理责任。”
按照证监会的要求，陕西建行于2002年5月13日，派监管工作组进驻开信西安证券营业部，接管该营业部的印章，并对员工、财务进行管理；陕西建行为补足营业部挪用的股民保证金，于5月16日向营业部拆借资金2000万元；不仅如此，其为保证营业部的正常运营，还为营业部解决头寸2000万元。
上述情形，均在 “建陕报[2002]122号”文件中提及。该文件由西安市公安局于2010年5月26日调取自陕西省证监局，《每日经济新闻》记者亦获取其复印件。
按照该文件所述，陕西建行还在5月15日成立了开信西安证券营业部全面业务清理小组，对该部门自成立到2002年5月14日前的经营活动进行全面清理。
“陕西建行在清理过程中，故意隐匿了陕西农信社1.22亿国债投资的事项，对该笔交易只字未提，也没有与陕西农信社采取任何核对。截至目前，该笔欠款本息累计2.8亿元。”陕西农信社代理律师赵振凯对《每日经济新闻》记者表示。
这时，德恒证券有限责任公司（以下简称德恒证券）成为接盘者。《每日经济新闻》得到了由开信清算组、德恒证券、中国建设银行陕西省分行三方签署的协议书，协议内容以开信西安证券营业部转让为主。
三方协议称，开信西安证券营业部为陕西建行所有而不具有独立法人资格的证券交易机构，规定原营业部的任何民事行为、负债（包括或有负债）、亏损以及产生的有关股民保证金、交易、账实不符、股民透支纠纷等遗留问题均由陕西建行处理。
开信西安证券营业部总算划归了德恒证券，然而其与陕西农信社2.8亿元的债务，按照三方协议，仍然落在陕西建行的头上。不仅如此，西安市公安局决定立案侦查，陕西建行数年间涉嫌非法持有开信西安证券营业部、转让金融机构许可证罪的行为，或将被追究刑事责任。（大秦网）