设连环计拉4公司联保套现143万
(江西)宜春首例骗取票据承兑罪案嫌犯被批捕 被骗银行已起诉
虚构购销合同、伪造收购发票、威胁企业法人，万载男子邓亮(化名)紧盯着银行的漏洞，通过“连环计”硬是让一个只有50万注册资金的公司申请到了400万元的承兑汇票。近期，邓亮因涉嫌骗取票据承兑罪被宜春市检察院批捕。
据悉，这是宜春市发生的首例骗取票据承兑罪案件。
接到传票方知被银行起诉
“你公司因为申请的承兑汇票来不及偿还，被银行起诉了。”2011年底，欧阳明(化名)接到宜春市袁州区法院的传票时，心中那颗定时炸弹终于爆裂了。他很清楚，让公司背负债务、官司缠身的，一定和邓亮脱不了干系。
欧阳明是个生意人，常年在浙江奔波。2008年，他的朋友游某决定将手头一家林业公司转让，得知消息后，欧阳明出手接收成为这家公司的法人代表。
游某告诉他，公司是在2006年成立的，注册资金50万元。由于当时申办毛竹加工许可证比较困难，他求助了当地“神通广大”的邓亮。在邓亮的“公关”下，毛竹加工许可证顺利办了下来。游某将公司5%的股份送给了邓亮，使得他一跃成为这家公司的股东。
“去年3月，我在浙江听朋友说，邓亮在家乡买了轿车和房子。以他的经济实力肯定支付不起的，我也不知道他是怎么发财的。”欧阳明说，直到相继接到法院和银行的电话，他才意识到，邓亮已将自己和公司推向了万丈深渊。
接到传票后，欧阳明火速回到万载县，向当地公安机关报了案。
拉公司联保申请400万承兑汇票
2010年10月，铜鼓七星实业有限公司负责人马某想贷款300万元购买土地，听朋友介绍有一种能够不需要抵押物品就能向银行贷款的方法，具体来说就是拉几家公司一起联保，如果自己还不了钱，银行可以向其他几家公司索偿。马某觉得这方法值得尝试。
“我们一起联保，贷款批下来了，再合伙买地，有钱一起赚。”在马某的“邀请”下，邓亮心动了。在邓亮的四处游说下，兴安爆破公司、江林竹业公司都有贷款意向，4家公司最终确定以联保的形式在当地某银行申请授信，开具承兑汇票业务。
据相关工作人员介绍，银行在办理承兑汇票业务时，一般有5个步骤：首先是收集材料，安排客户提供公司的各类证件、财务报表等情况；随后，由银行安排信贷员前往各家企业进行走访，了解企业的运营是否正常，并撰写调查报告；接着，由银行人员将报告提交到授信管理部，经过评审委员会的讨论确定结果，如果审查通过，会议将批准具体的授信金额，由银行行长确定后授信正式生效；继而，由银行与保证人签订联保协议，落实信用条件；在联保协议书、不可撤销保证书等材料的签订后，客户就能办理承兑汇票了。
看似滴水不漏的申报流程，想要骗银行的钱似乎不大可能。然而，邓亮就是利用了当地银行的一个漏洞，成功为注册资金50万元的公司申请到400万元的承兑汇票。
钻银行漏洞虚开发票“扩充”公司
邓亮在获知银行的这一套流程后，开始采取行动，但他面临着几大难题：首先，他虽是股东，但不是法人代表，公司营业执照、税务登记证、公司公章等材料，他都无法出具；其次，公司规模有限，如何贷到尽可能多的钱呢？再次，按照规定需要公司法人代表及其配偶亲自来银行签字，欧阳明怎么会同意呢？
邓亮很快定下了“先斩后奏”的总体思路。由于欧阳明常年在浙江忙生意，很多不明白缘由的人，都以为邓亮是竹业公司的老总，很容易获得他人的信任。邓亮打听后得知，竹业公司的部分证件在欧阳明的大哥手中、部分文件原件在公司里。于是，他谎称公司证件需要年检，成功将各种相关证章骗到手。