鉴于郭东目前的金融资产结构主要是储蓄存款，投资理财方式太单一，同时由于郭东工作比较繁忙，平时无暇打理资产。因此在确保资产安全的情况下，理财师建议其可投资该市新区CBD黄金地段的门面房，约需100万元左右的资金，届时可以出租获得稳定回报。郭东计划到中欧国际商学院进修，所需学费约20万左右，出租门面房头两年的租金可以用于支付该笔费用。
在人民币升值和资本市场制度创新的背景下，中国股市仍处在上升周期，因此郭东在咨询理财师后，打算将剩余的100万储蓄存款按照4：6的比例投资债券型基金和股票型基金，意向锁定上投摩根和景顺长城基金公司的基金产品，借助专家理财的形式省心省力获得稳定的回报，分享中国经济的成长。
此外，郭东家庭月收入较高，除家人生活费和旅游费外，每月还有节余，理财师建议可以采取定期定额的基金投资方式（分红方式设置为分红再投资），每月购买约10000元的股票型基金，这种平均成本法投资是非常省心的一种投资方式，可最大限度地减小风险的波动性。郭东打算通过这种定期定额投资为女儿6年后上大学和大学后出国留学做好教育基金的储备。
理财师提示：
郭东从事律师职业，具有中等风险承受能力和中等风险投资偏好，所以在资产配置方面可以采取稳健偏保守的投资策略。理财规划主要从家庭保障规划、家庭投资规划、子女教育规划等方面进行规划，从而保证郭东一家现在及将来退休后享受自由自在的生活。
家庭理财规划方案会随家庭状况、理财工具和市场变化而变化，建议郭东每年定期与理财规划师联系，根据实际情况对其进行调整。